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创业公司股权融资攻略

时间:2022-03-15 来源:贵阳股权律师网 浏览:312次

选择适合自己的融资途径


企业融资的途径和方式有很多,一家企业寻求融资之前应该考虑清楚那种融资途径适合自己,每一种融资方式都有利弊,在计划股权融资之前企业需要清楚自己是否具备融资条件,这一点很重要就,就像去银行贷款,你需要一定的资质或者抵押物!


先做出成绩再开展融资


市面上有非常多不具备融资条件的初创企业到处寻求融资,创始人花费了巨大的精力和成本在融资上面,结果最后兜了一大圈都融不到钱,因为他本身不具备融资条件,这个时候创业者最应该的是把时间和精力放在企业的身上,去用心打磨产品、服务或者团队,取得一定的成绩再去融资,这样就会水到渠成!


把握最佳的融资时机


选择合适的时间进行融资非常重要,企业过早或者过晚的开展融资都会产生很大问题,导致融资困难或者失败,而对于某些企业而言融不到钱企业可能随时就会陷入经营困难甚至倒闭!

过早的开展融资,你没有完成交易的紧迫感,这家聊一聊,哪家聊一聊,很多投资机构没有耐心去等你,他可能会把钱投给其他企业比如你的竞争对手,如果融资开展过晚,账户上的钱只能支撑几个月,可能没有足够的时间让你完成融资,而且这会让你很被动。


确定融资额度


在开展融资之前你应该先思考清楚,你需要融资多少钱,这个很重要,确定好融资额度才好去找投资方,因为很多投资机构单笔投资额度不一样,你需要根据自己的融资额度及融资阶段去找对应的投资机构!

很多企业在融资的时候,并不是很清楚自己需要多少钱,他们会说大概需要融资0.5-1亿,那究竟是一个0.5亿还是1个亿或者其他,数字要明确,不然会让投资机构觉得你们不靠谱,另外一般融资会有多家机构参与,确定彼此的份额和领投方很重要!

看一看自己的账上还有多少钱,大概还能支撑多久的企业运营开支,公司完成下一阶段的目标需要多长时间,如果预期需要一年,最好融资的钱能够维持公司一年半的开支,给自己一些时间上的缓冲,不然万一到时候完不成目标怎么办?


融资计划书


写一份商业计划书需要对于公司有深入了解,包括商业模式、企业的团队、财务数据、股权架构、发展规划、行业现状及发展趋势的梳理,写商业计划书其实本身就是对公司的一种梳理和审视,如果创始人连一份商业计划书都写不好,说明他对于自身在做的事情包括未来的发展计划比没有清晰的认知,这会让投资方感到担忧,觉得创始人不靠谱,还没有准备好!

另外商业计划书不要过于注重形式而没有内容,这里的内容不是指商业计划书要写很多页,而是指该有的信息得有,而且数据要真实,不要为了让数据好看一些而注水,或者刻意隐藏一些不好的信息,即使投资人看不出来,但是尽调或者未来被发现的时候,会很难收场,做人要诚实,这点难能可贵!


财务顾问(FA)


不少企业在融资的过程中会选择与FA合作,从而提高融资效率,并且避免一些坑,毕竟FA经常与投资机构打交道,更了解投资机构,而且对于融资方面的坑坑洼洼或者法律法规更熟悉,比如条款清单、投资协议里面的一些内容,,在与投资机构谈判的时候FA也会比较专业,可以帮助企业争取更多利益!

财顾费贵有贵的价值,选择一个合适的专业的FA机构很重要,但是大部分专业的FA对项目会有要求,不是什么项目都接,特别是早期项目基本不做!


如何选择风投机构


不同的投资机构投资的赛道和投资阶段通常会有区别,而且投资喜好也会有差异,在选择投资机构的时候,要根据自身企业的情况去针对性的筛选,一般风投机构都会有官网,上面会有他们投资的一些案例,你可以找这些企业去了解这些投资机构,或者直接让投资人推荐一些他们投资的企业给你们认识!

融资不单单是拿一笔钱,还是选择一个合作伙伴,选择合适的合作伙伴很重要,因为往后企业的发展过程中你们会经常打交道,很多投资也许会获取董事席位,还有投票权等等,详细的可以看他们给出的条款清单!

一般投资人可以分为领投和跟投,可以先寻找领投方,他们会帮助你们推进融资进度,甚至帮忙介绍一些跟投方,因为领投方占据的份额比较多,所以后续也会比较积极的参与企业管理!

投资人会出具一份条款清单,然后开展尽职调查,让你们提供各种各样的资料,如果尽职调查顺利,不出现意料之外的情况,签完投资协议就会给钱,不过钱也许会分批打,具体看合同,当然也有给了TS后面没有参与投资的,不过这种现象不多,机构出TS一般很谨慎,声誉很重要!

很多公司为了保密,尽职调查之前会和投资人签一份保密协议,但是如果只是给商业计划书其实就没必要签署保密协议,投资人可能就直接放弃了,商业模式算不上什么秘密,当然主要是对于初创企业而言,中后期企业商业计划书涉及的财务数据敏感一点,不过很多时候没必要!


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